Do czego służy ta analiza?
To jedno z najważniejszych narzędzi do kontrolowania płynności finansowej Twojej firmy. „Wiekowanie” to proces grupowania niezapłaconych faktur w zależności od tego, jak długo są one przeterminowane. Analiza ta pozwala Ci błyskawicznie odpowiedzieć na dwa kluczowe pytania:
- Kto i ile pieniędzy jest winien mojej firmie? (analiza należności)
- Komu i ile pieniędzy moja firma jest winna? (analiza zobowiązań)
Dzięki temu możesz proaktywnie zarządzać finansami, monitorować spływ płatności od klientów i planować własne wydatki.
Różnica: „księgowe” a „handlowe” Najczęściej te dwa raporty różnią się zakresem danych:
Księgowe: Może obejmować szerszy zakres danych, włączając w to również rozrachunki z urzędami czy pracownikami.
Handlowe: Zazwyczaj obejmuje wyłącznie należności i zobowiązania wynikające z transakcji z Twoimi kontrahentami (faktury zakupu i sprzedaży).
Jak wygenerować raport (krok po kroku)?
- W menu bocznym przejdź do ANALIZY, a następnie wybierz interesujący Cię wariant analizy wiekowania.
- Na górze strony zobaczysz panel Filtry. Użyj go, aby precyzyjnie określić, co chcesz zobaczyć:
- Typ: Wybierz, czy chcesz analizować „Należności” (pieniądze, które mają wpłynąć do Ciebie) czy „Zobowiązania” (pieniądze, które Ty musisz zapłacić).
- Rodzaj podmiotu: Możesz zawęzić analizę tylko do kontrahentów, urzędów lub pracowników.
- Przedziały czasowe: To najważniejsza część. Wpisz w kolejne pola, według jakich przedziałów dni chcesz pogrupować przeterminowane płatności (np. wpisując kolejno
30,60,90).
- Po ustawieniu filtrów kliknij przycisk „Generuj” lub „Filtruj”, aby wyświetlić raport.
Jak czytać wyniki?
Wyniki analizy zostaną przedstawione w dwóch formach:
- Wykres kołowy: Jest to graficzne podsumowanie, które pokazuje procentowy udział płatności w poszczególnych przedziałach czasowych. Od razu zobaczysz, jaka część Twoich należności jest przeterminowana o ponad 90 dni, a jaka jest jeszcze w terminie.
- Tabela: Poniżej wykresu znajdziesz tabelę z dokładnymi kwotami. Pokaże ona sumę wartości faktur dla każdego zdefiniowanego przez Ciebie przedziału (np. „w terminie”, „do 30 dni po terminie”, „od 31 do 60 dni” itd.).
Wskazówka: Regularnie generuj analizę wiekowania dla „Należności”, aby proaktywnie monitorować spływ płatności od klientów. Jeśli widzisz, że duża kwota znajduje się w przedziale „powyżej 90 dni”, jest to wyraźny sygnał, aby pilnie skontaktować się z dłużnikiem w celu windykacji.